Ein modular aufgebauter Beratungs- und Serviceansatz, bei dem Kunden – ob privat oder geschäftlich – in einem strukturierten Prozess individuell analysiert, beraten und langfristig betreut werden. Ziel ist es, alle finanziellen Lebensbereiche ganzheitlich zu optimieren: von Risikoabsicherung über Vermögensaufbau bis hin zur Altersvorsorge.
Leistungsbausteine:
- Finanzanalyse & Vermögensstruktur
– Transparenter Überblick über Vermögen, Schulden, Liquidität und Sparziele
– Optimierung bestehender Kapitalanlagen, Sparpläne, Depotstrukturen
- Risikomanagement-Check
– Identifikation finanzieller, rechtlicher und gesundheitlicher Risiken
– Entwicklung individueller Absicherungsstrategien
- Versicherungs-Optimierung
– Prüfung und Vergleich bestehender Policen
– Identifikation von Über- oder Unterversicherung
– Kostensenkung durch bessere Tarife
- Vorsorgeplanung
– Altersvorsorge mit Rentenmodellen (z. B. Rürup, Riester, fondsgebunden)
– Pflegevorsorge und Berufsunfähigkeit individuell planbar
– Hinterbliebenenschutz mit Risikolebensversicherung
- Digitale Kundenmappe & Jahres-Check
– Alle Verträge und Pläne digital im Überblick
– Jährliche Statusprüfung und Anpassung an Lebensveränderungen